La Planification regarde vers l’avant. Elle a cinq onglets :
- Objectifs : des objectifs d’épargne (un fonds d’urgence, une mise de fonds) mesurés sur les comptes qui contiennent l’argent, et des dettes à rembourser.
- Plan de remboursement : toutes vos dettes ensemble, avec un montant de plus chaque mois; le taux le plus élevé d’abord (avalanche) ou le plus petit solde d’abord (boule de neige).
- Prévision de trésorerie : ce que chaque compte bancaire contiendra au cours des 12 prochains mois, selon les écritures récurrentes, les paiements de prêts, les écritures locatives et le reste du budget de chaque mois. Fixez un minimum pour être averti avant qu’un compte baisse trop.
- Abonnements et factures : les frais qui reviennent dans vos fichiers de banque et de carte, le plus gros coût annuel d’abord. Faites-en une écriture récurrente, ou indiquez que ce n’est pas un abonnement.
- Retraite : votre valeur nette qui grandit jusqu’à la retraite avec votre épargne, puis vos dépenses payées par le RPC ou le RRQ, la PSV, une rente et des retraits. Comparez des scénarios côte à côte.
Les années de naissance viennent de Personnes et sociétés.
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