Prêts auto et étudiants, cartes, CPG et dates fiscales

Prêts auto, étudiants et personnels : dans la page Valeur nette, Ajouter un élément, choisissez Quelque chose que je dois et son genre. Cochez Calculer le solde à partir des modalités du prêt pour que le solde suive les versements; l’application sait alors quand il sera remboursé et vous avertit avant. Un prêt auto peut nommer l’auto qu’il a payée : l’auto montre ce qui reste à payer et votre avoir. Un prêt étudiant indique s’il s’agit du Prêt canadien d’études (sans intérêt depuis le 1er avril 2023), d’un prêt provincial ou d’une banque; les prêts gouvernementaux montrent les intérêts de l’année pour le crédit d’impôt (ligne 31900; au Québec, ligne 385).

Cartes de crédit : dans la page Banque, modifiez la carte et inscrivez son jour d’échéance. Vous êtes averti avant chaque paiement tant qu’un solde est dû.

CPG et dépôts à terme : dans un compte de placement, ajoutez un titre de type CPG ou dépôt à terme avec son taux et sa date d’échéance. Sa valeur croît à son taux, et vous êtes averti avant l’échéance. Les options avertissent avant leur expiration.

Assurance vie temporaire : dans la page Valeur nette, ajoutez-la comme actif de genre Assurance vie avec la date de fin du terme.

Les dates fiscales sont calculées par l’application : la date limite REER (60 jours après le début de l’année), votre déclaration (30 avril, ou 15 juin pour un travailleur autonome : cochez Travailleur autonome sur la personne dans Personnes et sociétés) et l’année de vos 71 ans, où un REER doit devenir un FERR (il faut votre année de naissance). Le délai de chaque avertissement se règle dans Paramètres, Avertissements par défaut.

Les noms en gras sont les pages, onglets et boutons tels que l’application les montre.

Encore une question ? Écrivez à support@indivia.app. Votre message va directement aux personnes qui font l’application.